基金的单位净值。
基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。
基金的累计净值。
基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。
一个例子。
程女士于2006年底买了只股票型的新基金，过了三个月，她找到自己的客户经理小林，“我的基金累计净值和单位净值是一样的，累计净值和单位净值是什么意思？”程女士问道，“基金的单位净值是当天股市收盘后，除掉一切费用的基金净值，也可以理解成当天的成交价；而累计净值是基金的单位净值加上前期分红过的部分红利，也可以通俗的理解成基金自成立以来总共的收益值是这么多。”小林回答。
“怪不得我的基金单位净值和累计净值一样，原来是没分红过，那我同事的基金肯定是分红过了，因为它的单位净值和累计净值不一致。”
“那也不一定，基金管理公司也有对某只基金进行拆分的可能，所以不单单把它看成是分红，也可能是基金拆分，具体可以查看基金管理公司的公告，这样我们就能做到心中有数。”
“哦，明白了，谢谢林经理。”程女士高兴地说，感觉自己又懂了很多知识。