桃水禅师曾经在四方丛林广参高僧，以其深厚的修证与正知正见，得到了大师们的印可。因此，当他住持禅林寺时，吸引了众多学僧前来依止。但是，这些僧人有的将禅当成了可以传授的知识，不肯下苦功真参实究，只是幻想着从师父的言句上能心开得悟；还有一些人只是注重修行形式，认为只有在寺院里静静打坐，才算修禅，才能悟道。
桃水禅师知道，对于这些弊端，非得痛下辣手、彻底打破他们的倚靠不可！于是，他辞去了禅林寺的方丈，并且遣散了所有的僧人。为了不让学僧们找到自己，他与一群叫花子生活在了一起。三年后，一位弟子好不容易才在一座桥下发现了师父的行踪，立刻磕头如捣蒜，请桃水禅师传给他禅的真谛。
桃水禅师也不客气，说他没有资格得到自己的指导。弟子问，如何才具备资格呢？桃水说，禅，就在乞丐的生活中，只要你能在我身边坚持三五天，就能得到禅的受用了。弟子心想，莫说三五天，就是三五十天，我也能做到。
慧光禅师弟子也换上破烂服装，与师父一同乞讨。那天晚上，一个老年乞丐过世了，桃水与弟子连夜将他抬到野外埋葬了。回到桥下，桃水禅师躺下之后便进入了梦乡，而他的那位弟子却无论如何也睡不着了，心中总是想着那死去的乞丐。天亮之后，桃水禅师说：“今天不用去乞食了，那个圆寂的同伴还剩下了一些食品。”桃水禅师拿起死乞丐留下的食品，居然吃得津津有味。而弟子刚刚接过那肮脏的破碗，“哇”地一声呕吐起来。桃水禅师问他怎么啦？他双手合十，对桃水禅师说：“师父，您饶了我吧，我实在无法领会您的乞丐禅。”
后来，连别的乞丐也都走了。桃水禅师在桥下搭了一个小茅棚，靠编制草鞋维持生计。一次，有位穷朋友到寺院里烧香，见到那里有结缘（白送）的佛像，就顺便给桃水禅师请回了一张。他对桃水说：“你是一个和尚，连个佛像都没有，也太不像话了。你就好好膜拜吧，能保佑你上西天呢。”
桃水禅师道了谢，将佛像贴在了茅棚墙壁上，说道：“如来佛，你别生气，不是老僧我不恭敬你。你是匆匆一过客，不妨在我这里暂时借住一阵子。你别介意我的小屋破，我也不会因为上西天的事儿麻烦你。”
天堂也好，净土也罢，一切唯心造。在禅师眼里，真佛无处不在，禅的真谛无处不有，因为，一切都在他们的心里。