这一风险并非只是假想。在报道这则故事的同一期《纽约时报》上，另一则新闻故事在这个标题下展开：“抵押贷款逾期率飙升：10位贷款人中便有1位存在至少1个月的月供偿付逾期”。联邦住房委员会担保的贷款中，超过14%的贷款人存在至少1个月的月供支付逾期。这些问题，如同房地产暴涨暴跌期间的许多其他问题一样，主要集中在4个州：加利福尼亚州、佛罗里达州、亚利桑那州以及内华达州。其中，在佛罗里达州，1/4的抵押贷款人存在月供支付逾期的情况。
尽管联邦住房委员会大肆担保其他机构的融资交易，但其自身的资金情况却令人担忧，如《华尔街日报》于2009年11月所报道的那样，“联邦住房委员会的资金储备已经降低到了极其脆弱的程度，大大增加了最终需要纳税人援助的可能性。”
同样的情形也发生在了联邦存款保险公司，该公司为银行存款进行担保，但其自身的自有资源却已被无数的银行破产案件所耗尽。2009年9月，《华尔街日报》报道：“6月，蒸发掉的储蓄保险基金为104亿美元，这是目前的最新数据，去年同期的2008年6月，该数据为452亿美元。”102亿美元，大约略少于联邦储蓄保险公司手头拥有的用于给银行亿万美元储蓄保险的资金的1/5。与此同时，据政府官员估算，“自2009～2013年间，银行倒闭给联邦储蓄保险公司即将造成1千亿美元的损失。”2009年，为了解决资金的尴尬，联邦储蓄保险公司开天辟地第一次要求银行预付2009年、2010年、2011年以及2012年的保险费。这一做法无疑可以敷衍当前的问题，但是却将问题留给了未来的4年，因为大量的银行已经不再需要支付保险费用了。
如果说美国有什么机构堪称“大而不倒”的话，那么，这个机构一定就是联邦储蓄保险公司，如果它倒闭，那么千千万万的美国人民一生的积蓄便将烟消云散，这是任何政党的任何政客都不敢触碰的。这一切意味着，即便联邦赤字破纪录的高不可及，官方的态度也不得不装作轻描淡写，因为联邦储蓄保险公司以及联邦住房委员会都期盼着巨额资金的注入以维持业务的运转。