工欲善其事，必先利其器。上班族要想获得理财的理想投资回报，必须掌握必要的保险、储蓄、国债、基金、股票、黄金与外汇等基本知识，这才能避免在理财过程中多交“学费”。
1.贷款、保险、理财产品等相关知识
通常情况下，银行和保险公司为了宣传自己的理财产品，会举办一些理财产品知识讲座。如果有这样的机会，建议上班族绝对不要错过。银行和保险公司为了宣传自己的理财产品，一定会准备很详细的相关产品介绍，还会请专业人士现场讲解，这可是免费学习理财常识再好不过的机会了。
此外，上班族还可以参加理财专业人士办的各种财富培训班。他们会为理财投资初学者，系统、详细、有重点地讲解各种理财基础操作技巧，如专门讲解如何贷款、如何购买保险、如何选择合适的理财产品等。上班族可以通过朋友介绍和自己的了解，选择其中较为优秀的培训班参加培训。通过培训后，具体操作中如遇到理财难题，可以向理财专业人士请教。此外，参加这样的培训班，还可以结识在同一起跑线上的理财者，大家可以互通有无，取长补短，共同提高。
2.储蓄、信用卡、国债等相关知识
储蓄、信用卡、国债是各大银行的传统主要品种，每个银行都有专业人士负责推广。各个银行的服务虽说比较完善，但往往只局限于本行的品种，所以不可能从广度上进行纵深对比。上班族要想更深刻地了解这些理财工具，还要借助各种参考财经类的杂志与报纸。
目前财经类的杂志和报纸非常丰富，会在第一时间报道国内外最新的财经事件、最新发布的财经政策，以及新政策实施过程中出现的各种问题。此外，经常阅读此类杂志报纸，还可了解理财过程中已经出现或者潜在的风险，便于准备好防范措施，降低资产损失的可能性。
3.基金、股票、黄金、外汇等相关知识
近几年，理财成了一种大众趋势，由此带火了理财类图书。无论是新华书店，还是街边书摊，无论是首都北京，还是偏远县城，我们随时随地都可以看到投资股票、基金、房产、黄金与外汇等浅显易懂的入门书籍。
这些书籍大多直观明了，通俗易懂。看完之后，可以使我们在短时间内就能迅速掌握其中的基本常识和操作要领。几本入门书籍看完之后，再投资基金、股票、黄金外汇，就不会感到毫无头绪了。
假如我们想了解如何买卖股票，只要选择一本关于股票投资入门的图书，就有关于股票类别、交易方法、投资技巧、走势分析以及规避风险等基础知识的介绍。通过阅读，我们就可以掌握如何购买股票、何时出手等具体操作窍门。在掌握理论知识的基础上进行投资，就可以将实际情况与自己理论知识相互印证，有效降低投资失败的风险了。
4.房产投资的相关知识
如果上班族打算投资房产，必须先明确自己的投资目的是什么，是短线买卖还是长线收租。再研究哪些区域具备这样的特质，然后计算自己希望得到的回报率。虽然投资房产是一种很明智的理财方式，但不是每个上班族都可以操作。最好先阅读有关房产的书籍，初步了解投资房产需要的技巧，再通过向房产专家咨询、阅读房产方面的报纸杂志，了解国家关于房产的最新政策与走向。只有这样，才能降低投资风险，实现财富增值的理财目标。