龙虎寺得名于一个神奇的传说：据说，当年无德禅师云游到此，只见这里峰峦南山大佛叠翠，草木葱茏，谷静涧幽，石奇泉清，是个修禅的好地方。然而，这里山尖坡陡，巨石磷磷，没有一块适合建造寺院的平整地方。那天夜里，云雾密布，电闪雷鸣，一座小山头上，出现了一只白虎与一条乌龙。一时间，龙腾虎跃，虎啸龙吟，龙飞如电光，虎扑似疾风……第二天，一场龙争虎斗之后，大大小小的岩石被扫下深谷，山上出现了一片平层层的土地。于是，无德禅师十年辛劳换来龙虎寺的殿堂齐备，一座丛林从无到有，数百禅僧云集其中。
俗话说，后有靠山，前有照壁。龙虎寺的照壁建好后，弟子们为了纪念那个神奇的传说，在上面画了一幅龙争虎斗图：龙游云端，盘旋将下；虎踞峰巅，作势欲扑。应该说，他们画得很好，惟妙惟肖，活灵活现，龙似生龙犹喷雾，虎如活虎腋生风……然而，整幅画面组合起来，却显得生气不足。也就是说，没有画出龙虎大战的灵魂来。
多次修改不见成效，弟子们只好向无德禅师请教。无德禅师看过之后说道，“你们在这里画龙画虎，对龙与虎的习性知道多少呢？飞龙在天，下击之前身躯必然向后曲缩；猛虎踞地，上扑之时虎头定要尽量压低。龙曲得越弯，向前飞腾得越快；虎伏得愈低，往上跳跃得愈高。这就是龙争虎斗的特性。”
弟子们恍然大悟：“哦，原来如此！我们的龙身画得太直，龙头也太靠前了；而猛虎的头仰得太高了，应该四肢后蹲，下颚贴地，犹如箭在弦上。”
“对呀，”无德禅师说，“为人做事，参禅悟道，也是一样。经过后退几步的准备，才能跳得更远；历经谦卑的反省，才能弹射得更高。所以，你们要切记，向下是升高，退步是向前。”
“向下是升高，退步是向前……”
弟子们默默思索着师父的话，无德禅师悄悄地走了。不知何时，绿树掩映的远方，似乎随风飘来一阵若有若无的吟诵声：
手把青苗插满田，低头便见水中天。
心地清静方为道，退步原来是向前。
低头与退步，并非消极，真正的龙争虎斗，并不是张牙舞爪，而是龙退缩，虎低头。同样，农人插秧数千年，唯有布袋禅师从中悟到了做人的真理：只有低头，才能发现水中另有一番崭新的天地；后退一步，海阔天空。